【問(wèn)答】運(yùn)城銀行從業(yè)資格考試培訓(xùn)課程內(nèi)容是什么
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時(shí)間：2025/2/19 12:56:31
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運(yùn)城銀行從業(yè)資格考試培訓(xùn)課程內(nèi)容是什么，這個(gè)有哪些？
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- 師資力量
- 黃老師
金融學(xué)碩士
主講科目：風(fēng)險(xiǎn)管理
授課特點(diǎn)：多次在北京、鄭州等地大型企業(yè)開(kāi)展企業(yè)團(tuán)培。擅長(zhǎng)營(yíng)造溫馨輕松的課堂氛圍，引導(dǎo)學(xué)生獨(dú)立思考；教學(xué)內(nèi)容充實(shí)，教學(xué)效率高，抓住考點(diǎn)，幫助學(xué)生有效的掌握考點(diǎn)。
郜老師
經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，證券投資分析師、特許金融分析師
主講科目：法律法規(guī)與綜合能力
授課特點(diǎn)：授課方式細(xì)膩靈活，深入淺出；善于利用不同的知識(shí)特點(diǎn)，總結(jié)備考思路，講課重難點(diǎn)突出，有針對(duì)性。曾多次在北上廣的大型銀行、國(guó)企開(kāi)展內(nèi)部培訓(xùn)，深受學(xué)員好評(píng)。
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- 據(jù)統(tǒng)計(jì)，歷年成功拿到銀行offer的學(xué)員中，71%的學(xué)員持有銀行從業(yè)、會(huì)計(jì)從業(yè)、證券從業(yè)等金融行業(yè)相關(guān)資格證書(shū)。 金融監(jiān)管部門(mén)已明確要求從業(yè)人員必須具有相關(guān)的從業(yè)資格證書(shū)方可上崗。眾多銀行也將“有銀行從業(yè)資格證”作為招聘的先決條件。
- 相關(guān)參考資料
- 初級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》高頻考點(diǎn)35：理財(cái)規(guī)劃方案
考點(diǎn)：理財(cái)規(guī)劃方案
理財(cái)規(guī)劃方案可以是單項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶(hù)所有主要理財(cái)目標(biāo)的綜合理財(cái)規(guī)劃方案，兩者的選擇主要是由客戶(hù)愿意提供的信息和需求所決定。
理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容
1.家庭收支、債務(wù)規(guī)劃
2.風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃
3.退休養(yǎng)老規(guī)劃
4.教育規(guī)劃
5.投資規(guī)劃
6.稅務(wù)規(guī)劃
7.財(cái)富分配和傳承規(guī)劃
家庭收支和債務(wù)規(guī)劃
1.家庭收支平衡規(guī)劃的內(nèi)容
家庭消費(fèi)支出、債務(wù)規(guī)劃和現(xiàn)金管理;債務(wù)管理其實(shí)就是個(gè)人、家庭不同時(shí)期收支平衡的問(wèn)題。
2.家庭消費(fèi)開(kāi)支規(guī)劃的一項(xiàng)核心內(nèi)容是債務(wù)管理
3.現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立應(yīng)急基金，保障個(gè)人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定，是針對(duì)家庭財(cái)務(wù)流動(dòng)性的管理。
財(cái)富保障與規(guī)劃
一般情況下，家庭風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃主要是指財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身和重大疾病保險(xiǎn)計(jì)劃。
退休養(yǎng)老規(guī)劃
根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)資源對(duì)客戶(hù)未來(lái)可以獲得的退休生活進(jìn)行合理規(guī)劃，內(nèi)容包括理想退休后生活設(shè)計(jì)、退休養(yǎng)老成本計(jì)算和退休后的收入來(lái)源估計(jì)和相應(yīng)的儲(chǔ)蓄、投資計(jì)劃。
退休養(yǎng)老收入一般分為三大來(lái)源：社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金和個(gè)人儲(chǔ)蓄投資。
教育投資規(guī)劃
教育規(guī)劃包括子女教育規(guī)劃和客戶(hù)自身教育規(guī)劃兩種情況。
子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容：包括對(duì)教育費(fèi)用需求的定量分析，通過(guò)儲(chǔ)蓄和投資積累教育專(zhuān)項(xiàng)資金，金融產(chǎn)品的選擇和資產(chǎn)配置等內(nèi)容。
年輕客戶(hù)群體自身的進(jìn)一步的進(jìn)修和學(xué)習(xí)費(fèi)用的規(guī)劃。
投資規(guī)劃
稅務(wù)規(guī)劃
財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃。 初級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人貸款》高頻考點(diǎn)26：個(gè)人教育貸款貸款流程
高頻考點(diǎn)：個(gè)人教育貸款貸款流程
全國(guó)助學(xué)貸款流程
受理與調(diào)查
①借款人有效身份證件的原件和復(fù)印件；
②借款人學(xué)生證或入學(xué)通知書(shū)的原件和復(fù)印件；
③鄉(xiāng)、鎮(zhèn)、街道、民政部門(mén)和縣級(jí)教育行政部門(mén)關(guān)于其家庭經(jīng)濟(jì)困難的證明材料；
④貸款銀行要求的其他材料。
審查與審批
審查
①經(jīng)辦行在收到學(xué)校提交的信息表和申請(qǐng)材料后，由貸款審查人負(fù)責(zé)對(duì)學(xué)校提交的信息表和申請(qǐng)材料進(jìn)行合規(guī)性、真實(shí)性和完整性審查；
②貸款審查人認(rèn)為有差錯(cuò)或遺漏的，可要求學(xué)校進(jìn)行更正或補(bǔ)充；
③貸款審查人審查完畢后，在“全國(guó)助學(xué)貸款申請(qǐng)審批表”上簽署審核意見(jiàn)，連同申請(qǐng)材料等一并送交貸款審批人進(jìn)行審批。
審批
貸款人應(yīng)根據(jù)審慎性原則，行審貸分離和授權(quán)審批。
①對(duì)貸款申請(qǐng)審批表和貧困證明等內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)；
②審查每個(gè)申請(qǐng)學(xué)生每學(xué)年貸款金額是否超過(guò)限額，具體金額根據(jù)學(xué)校的學(xué)費(fèi)、住宿費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以及學(xué)生的困難程度確定；
③學(xué)校當(dāng)年貸款總金額和人數(shù)不超過(guò)全國(guó)學(xué)生貸款管理中心與銀行總行下達(dá)的該校貸款年度計(jì)劃額度；
④其他需要審查的事項(xiàng)。
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