基礎(chǔ)信息

形式：體驗(yàn)+講授

時間：兩天線下+線上

價(jià)格：12800元/人

說明：課酬費(fèi)用已打包在整體培訓(xùn)項(xiàng)目內(nèi)，無需額外支出。如需講師出差，則差旅住宿由乙方承擔(dān)。

課程目標(biāo)

了解需求：具備為客戶做資產(chǎn)盤點(diǎn)盤算的能力，協(xié)助客戶設(shè)立合理財(cái)務(wù)目標(biāo)。

制作方案：掌握理財(cái)規(guī)劃方案的制作原理，為客戶定制專屬的理財(cái)規(guī)劃方案及解讀方案。

落地執(zhí)行：根據(jù)客戶的需求為客戶挑選合適的產(chǎn)品并協(xié)助客戶落地執(zhí)行。

課程設(shè)置

體驗(yàn)游戲：理財(cái)師風(fēng)采

實(shí)務(wù)授課：理財(cái)規(guī)劃概覽

實(shí)務(wù)授課與演練：理財(cái)規(guī)劃之需求分析與演練

實(shí)務(wù)授課與演練：理財(cái)規(guī)劃之方案制作與演練

實(shí)務(wù)操作：理財(cái)師劇場

課程框架：

1?理財(cái)規(guī)劃需求分析

（1）盤點(diǎn)資產(chǎn)與負(fù)債（家庭/企業(yè)）

（2）收入支出（工作性收入/資產(chǎn)性收入）

（3）梳理及確定財(cái)務(wù)目標(biāo)

2、理財(cái)規(guī)劃制作原則

（1）構(gòu)建安全合理的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

（2）構(gòu)建可持續(xù)的收入結(jié)構(gòu)

（3）通過三性平衡的配置原則達(dá)成以上目標(biāo)

?流動性

?防御性

?收益性

4、理財(cái)規(guī)劃方案制作內(nèi)容

（1）致客戶函

（2）財(cái)務(wù)分析：財(cái)務(wù)比率分析、三性平衡：流動性/防御性/收益性、診斷/建議、調(diào)整前后變化

（3）小結(jié)

（4）執(zhí)行表

5、理財(cái)規(guī)劃實(shí)操演練—理財(cái)師劇場