基礎(chǔ)信息

形式：體驗+講授

時間：兩天線下+線上

價格：12800元/人

說明：課酬費用已打包在整體培訓(xùn)項目內(nèi)，無需額外支出。如需講師出差，則差旅住宿由乙方承擔(dān)。

課程目標(biāo)

了解需求：具備為客戶做資產(chǎn)盤點盤算的能力，協(xié)助客戶設(shè)立合理財務(wù)目標(biāo)。

制作方案：掌握理財規(guī)劃方案的制作原理，為客戶定制專屬的理財規(guī)劃方案及解讀方案。

落地執(zhí)行：根據(jù)客戶的需求為客戶挑選合適的產(chǎn)品并協(xié)助客戶落地執(zhí)行。

課程設(shè)置

體驗游戲：理財師風(fēng)采

實務(wù)授課：理財規(guī)劃概覽

實務(wù)授課與演練：理財規(guī)劃之需求分析與演練

實務(wù)授課與演練：理財規(guī)劃之方案制作與演練

實務(wù)操作：理財師劇場

課程框架：

1?理財規(guī)劃需求分析

（1）盤點資產(chǎn)與負債（家庭/企業(yè)）

（2）收入支出（工作性收入/資產(chǎn)性收入）

（3）梳理及確定財務(wù)目標(biāo)

2、理財規(guī)劃制作原則

（1）構(gòu)建安全合理的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

（2）構(gòu)建可持續(xù)的收入結(jié)構(gòu)

（3）通過三性平衡的配置原則達成以上目標(biāo)

?流動性

?防御性

?收益性

4、理財規(guī)劃方案制作內(nèi)容

（1）致客戶函

（2）財務(wù)分析：財務(wù)比率分析、三性平衡：流動性/防御性/收益性、診斷/建議、調(diào)整前后變化

（3）小結(jié)

（4）執(zhí)行表

5、理財規(guī)劃實操演練—理財師劇場