沈陽銀行從業(yè)資格證培訓班學校學費多少
發(fā)布時間：2025/3/2 4:10:46 更新時間：2025/3/2 4:17:37
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- 沈陽銀行從業(yè)資格證培訓班學校學費多少 - 招生簡章
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- 學校介紹
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優(yōu)路教育開設(shè)建造師，消防工程師，醫(yī)藥師培訓，考研等多種課程，采用OMO雙向教學模式滿足不同學習需求，課程內(nèi)容豐富，體系完善，多年凝聚強大師資力量。
優(yōu)路教育自2005年于北京成立以來，經(jīng)過近20年發(fā)展，現(xiàn)已成為一家全國性綜合教育科技服務(wù)機構(gòu)，擁有200多家全資控股分、子公司，業(yè)務(wù)涵蓋職業(yè)教育培訓、中醫(yī)技術(shù)培訓、國學培訓、出國留學服務(wù)、圖書出版發(fā)行、信息技術(shù)服務(wù)等領(lǐng)域。
- 師資力量
- 王老師
金融學碩士
主講科目：個人理財
授課特點：課程生動幽默，善于結(jié)合生活，把復(fù)雜的問題簡單化，并結(jié)合考題有針對性的分析講課。曾多次在北京、上海、廣州等地多家銀行、證券公司開展內(nèi)部培訓。
徐老師
經(jīng)濟學碩士
主講科目：公司信貸
授課特點：喜歡研究書本知識，根據(jù)學員的基礎(chǔ)不同，有針對性，同時精細的進行講解；不斷地把專業(yè)性的知識，拆分細化，使學員能更好地理解。
- 特色優(yōu)勢
- 高清網(wǎng)課：午休辦公室、餐廳、站牌、臥室、衛(wèi)生間，只要有時間，哪兒哪兒都是大課堂。
可系統(tǒng)學習銀行業(yè)的政策、法律法規(guī)、職業(yè)操守等專業(yè)知識，這些正好滿足銀行對所需從業(yè)人員的崗位技能和職業(yè)素質(zhì)的要求。
- 行業(yè)趨勢
- 金融監(jiān)管部門已明確要求從業(yè)人員必須具有相關(guān)的從業(yè)資格證書方可上崗。眾多銀行也將“有銀行從業(yè)資格證”作為招聘的先決條件。 不僅獲得進入銀行業(yè)從業(yè)的資格，而且還獲得了“全國初級職稱證書”，這對工作后的職稱評定、福利待遇有著重要的影響。
- 相關(guān)參考資料
- 初級銀行從業(yè)資格《個人貸款》高頻考點38：信用卡的分類
高頻考點：信用卡的分類
①按是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒鸱譃椋嘿J記卡和準貸記卡；
②按發(fā)行對象不同分：個人卡和單位卡；
③按是否聯(lián)名(認同)分：聯(lián)名(認同)卡和非聯(lián)名(認同)卡；
④按品牌分：銀聯(lián)卡，威士卡，萬事達卡，JCB卡，大來卡，運通卡和其他；
⑤按賬戶幣種分：人民幣卡，雙幣卡和多幣卡；
⑥按照信息載體分：磁條卡，芯片卡，磁條芯片復(fù)合卡；
⑦按卡片規(guī)格分：標準卡和異形卡；
⑧按是否有實體介質(zhì)分：實體卡和數(shù)字信用卡。 初級銀行從業(yè)資格《風險管理》第四章第二節(jié)：市場風險計量方法
二、市場風險計量方法
(一)缺口分析
缺口分析用來衡量利率變動對銀行當期收益的影響。就是將銀行的所有生息資產(chǎn)和付息負債按照重新定價的期限劃分到不同的時間段(如1個月以內(nèi)、1至3個月、3個月至1年、1至5年、5年以上等)。在每個時間段內(nèi)，將利率敏感性資產(chǎn)減去利率敏感性負債，再加上表外業(yè)務(wù)頭寸，就得到該時間段內(nèi)的重新定價缺口。以該缺口乘以假定的利率變動，即得出這一利率變動對凈利息收入變動的大致影響。
當某一時段內(nèi)的資產(chǎn)(包括表外業(yè)務(wù)頭寸)大于負債時，就產(chǎn)生了正缺口，即資產(chǎn)敏感性缺口，此時，市場利率下降會導(dǎo)致銀行凈利息收入下降。
(二)久期分析
久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析，用于衡量利率變動對銀行整體經(jīng)濟價值的影響。
一般而言，金融工具的到期日或距下一次重新定價日的時間越長，并且在到期日之前支付的金額越小，則久期的絕對值越高，表明利率變動將會對銀行的經(jīng)濟價值產(chǎn)生較大的影響。
(三)外匯敞口分析
外匯敞口分析是衡量匯率變動對銀行當期收益的影響的一種方法。
在存在外匯敞口的情況下，匯率變動可能會給銀行的當期收益或經(jīng)濟價值造成損失，從而形成匯率風險。
根據(jù)業(yè)務(wù)活動，外匯敞口大致可以分為以下兩類：
(1)交易性外匯敞口。交易性外匯敞口通常為銀行自營、為執(zhí)行客戶買賣委托或做市，或為對沖以上交易而持有的外匯敞口。
(2)非交易性外匯敞口。該類風險是因為銀行資產(chǎn)、負債之間的幣種不匹配而產(chǎn)生的。非交易性外匯敞口可以進一步劃分為結(jié)構(gòu)性敞口和非結(jié)構(gòu)性敞口。
根據(jù)敞口定義，外匯敞口可以分為單幣種敞口頭寸和總敞口頭寸。
(1)單幣種敞口頭寸是指每種貨幣的即期凈敞口頭寸、遠期凈敞口頭寸、期權(quán)敞口頭寸以及其他敞口頭寸之和，反映單一貨幣的外匯風險。
單幣種敞口頭寸=即期凈敞口頭寸+遠期凈敞口頭寸+期權(quán)敞口頭寸+其他敞口頭寸
如果某種外匯的敞口頭寸為正值，則說明機構(gòu)在該幣種上處于多頭;如果某種外匯的敞口頭寸為負值，則說明機構(gòu)在該幣種上處于空頭。
注意：由于黃金交易通常看做是外匯交易的延伸，因此對黃金敞口頭寸也采用這種計量方法。
(2)總敞口頭寸反映整個貨幣組合的外匯風險，一般有三種計算方法：累計總敞口頭寸法，凈總敞口頭寸法，短邊法。
一是累計總敞口頭寸法。累計總敞口頭寸等于所有外幣的多頭與空頭的總和。這種計量方法比較保守。
二是凈總敞口頭寸法。凈總敞口頭寸等于所有外幣多頭總額與空頭總額之差。這種計量方法較為激進。
三是短邊法。首先，分別加總每種外匯的多頭和空頭(分別稱為凈多頭頭寸之和與凈空頭頭寸之和);其次，比較兩個總數(shù);最后，選擇絕對值較大的作為銀行的總敞口頭寸。短邊法的優(yōu)點在于既考慮到多頭與空頭同時存在風險，又考慮到它們之間的抵補效應(yīng)。
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