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優(yōu)路教育一站式學(xué)習(xí)平臺，專注工程、醫(yī)衛(wèi)、教師、財經(jīng)等領(lǐng)域培訓(xùn)。以一城一校為目標，全國范圍內(nèi)已開設(shè)200余家分校，幫助在職人士成就夢想！
優(yōu)路教育是一家給職業(yè)人士提供再教育的綜合性教育服務(wù)的機構(gòu)，包含工程、醫(yī)藥衛(wèi)生、財經(jīng)、教師等行業(yè)準入類執(zhí)業(yè)資格認證培訓(xùn)，在職人員碩士博士入學(xué)考試考前培訓(xùn)，專本科學(xué)歷繼續(xù)教育，相關(guān)培訓(xùn)領(lǐng)域教輔圖書策劃編輯出版等。北京環(huán)球優(yōu)路新紀元教育下轄“環(huán)球卓越”和“優(yōu)路教育”兩大培訓(xùn)品牌，并全資擁有北京市海淀區(qū)優(yōu)路培訓(xùn)學(xué)校，并取得全國新聞出版總署批準的出版物經(jīng)營許可證。
- 特色優(yōu)勢
- 五大特色優(yōu)勢，一體化教學(xué)服務(wù)。
- 行業(yè)趨勢
- 基金從業(yè)資格證適用于基金、銀行、保險、證券、期貨等金融機構(gòu)，就業(yè)面廣闊。 全國法律法規(guī)明確規(guī)定，基金從業(yè)資格是基金行業(yè)的入門資格證，是進入基金公司、銀行等機構(gòu)必備的證書。
- 相關(guān)參考資料
- 基金從業(yè)資格考試《證券投資基金》資產(chǎn)管理的本質(zhì)和功能
一：金融市場的構(gòu)成要素
金融市場的構(gòu)成要素：市場參與者(包括全國、中央銀行、金融機構(gòu)、個人、企業(yè)居民);金融工具(法律契約和合法憑證);金融交易的組織方式(場內(nèi)交易方式、場外交易方式、電信網(wǎng)絡(luò)交易方式)
二：資產(chǎn)管理的本質(zhì)和功能
資產(chǎn)管理的本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實現(xiàn)委托人利益化。具體表現(xiàn)是：一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配;管理人必須堅持“賣者有責(zé)”;投資人必須做到“買者自負”。
資產(chǎn)管理的功能：
①為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。
②通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。
③資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。
④資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。
三：證券投資基金的主要類別
投資基金的主要分類方式如下：
①按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金兩類。
②按照法律形式，投資基金可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。
③按照運作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金。
④人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進行區(qū)分的。通常，傳統(tǒng)投資基金是指投資于公開市場交易的權(quán)益、債券、貨幣、期貨等金融資產(chǎn)的基金，而另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)對象以外的投資基金。常見的另類投資基金有私募股權(quán)基金、風(fēng)險投資基金、對沖基金、不動產(chǎn)投資基金和其他另類投資基金。 基金從業(yè)資格考試《證券投資基金》不同類型基金
一：基金的不同分類標準和基本分類
①根據(jù)投資對象可以分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。
②根據(jù)投資目標可以將基金分為增長型基金(成長型)、收入型基金和平衡型基金。
③根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動型(指數(shù))基金。
④根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。
⑤特殊類型基金：避險策略基金、上市開放式基金、分級基金。
二：股票基金
作為一籃子股票組合的股票基金，與單一股票之間存在許多不同：
(1)股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中;股票基金份額凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。
(2)股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的多少和多空力量強弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。
(3)人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財務(wù)狀況、市場競爭力、盈利預(yù)期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。
(4)單一股票的投資風(fēng)險較為集中，投資風(fēng)險較大;股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險。
三：債券基金
債券根據(jù)發(fā)行者的不同，可分為全國債券、企業(yè)債券、金融債券等;債券根據(jù)到期日的不同，可分為短期債券、長期債券等。
作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別：
①債券基金的收益不如債券的利息固定。
②債券基金沒有確定的到期日。一般債券會有固定的到期日。
③債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測。
④投資風(fēng)險不同。
四：貨幣市場基金
貨幣市場工具通常由全國、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行，是指到期日不足1年的短期金融工具。
我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：
(1)現(xiàn)金;(2)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單;(3)剩余期限在39"7天以內(nèi)(含39"7天)的債券;(4)期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購;(5)期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);(6)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。
貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：
(1)股票;(2)可轉(zhuǎn)換債券;(3)剩余期限超過39，7天的債券;(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;(5)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A一1級或相當于A一1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券;(6)流通受限的證券。
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